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Overview

Visão Geral: CNAB no illimitar

O CNAB (Centro Nacional de Automação Bancária) é um padrão de arquivo de texto estruturado, definido pela Febraban (Federação Brasileira de Bancos), que permite a comunicação e integração do nosso sistema illimitar com os bancos.  Através dele, podemos enviar e receber informações financeiras de forma automatizada, otimizando seus processos de pagamento e conciliação.

Para que serve o CNAB no illimitar?

No Illimitar, o CNAB tem duas finalidades principais:

  • Remessa de Pagamentos: É o arquivo que você envia para o banco com as instruções de pagamentos a serem realizados, como pagamentos a fornecedores.
  • Retorno de Pagamentos: É o arquivo que o banco devolve com o status dos pagamentos que você enviou, informando se foram aceitos, rejeitados ou processados.

Além disso, o illimitar utiliza o CNAB para a funcionalidade de Varredura (DDA - Débito Direto Autorizado), que facilita a conciliação de títulos a pagar que já estão registrados no seu banco.

Tipos de Arquivos CNAB

Existem diferentes layouts de CNAB, sendo os mais comuns o CNAB 240 e o CNAB 400. Essa numeração se refere à quantidade de caracteres por linha no arquivo, e cada posição desses caracteres indica uma informação específica (por exemplo, os caracteres 1 a 3 podem ser o nome do banco, e os caracteres 4 a 5, o nome da pessoa, e assim por diante).

Dentro do CNAB, existem vários tipos de segmento para diferentes operações, como pagamento de dívidas, transferências e pagamento de guias. No illimitar, focamos em:

  • Pagamento de Fornecedor (segmento A): Para suas despesas e pagamentos a fornecedores.
  • Varredura (DDA - Débito Direto Autorizado): Para gerenciar os títulos que já estão em débito direto no banco.

Como funciona a Integração Bancária via CNAB no illimitar

Vamos entender o fluxo completo de como você pode utilizar o CNAB no nosso sistema:

1. Pagamento de Fornecedores (Remessa e Retorno)

Para enviar e receber informações de pagamentos a fornecedores, siga estes passos:

Passo a Passo: Gerando e Processando Arquivos CNAB

Passo a Passo: Gerando e Processando Arquivos CNAB

  1. Cadastro de Títulos a Pagar:

    • No módulo Financeiro, acesse o Contas a Pagar.
    • Ao cadastrar um novo título, certifique-se de selecionar a conta bancária do fornecedor no campo Dados Bancários e inclua o nome do banco e a agência. Isso é fundamental para a transferência do valor.

  2. Acessando a Integração Bancária:

    • No módulo Financeiro, localize a opção Integração Bancária.
    • Você verá os Tipos de integração e um botão para Atualizar.

  3. Filtrando e Carregando Títulos:

    • Preencha os campos de filtro, como data inicial, data fim, previsão, pré-baixado, títulos com conta e tipo de título.
    • Clique no botão Atualizar para que o sistema retorne os títulos a pagar.

  4. Gerando o Arquivo de Remessa:

    • Selecione os títulos que deseja pagar.
    • Escolha o layout do CNAB (que pode variar conforme o banco) e a conta de saída de onde o dinheiro será debitado.
    • O sistema fará validações para garantir que os dados estejam corretos (por exemplo, não permite gerar arquivos com títulos vencidos).
    • Após a validação, o sistema gerará o arquivo de remessa. Este arquivo conterá todas as informações dos títulos selecionados, prontas para serem enviadas ao seu banco.

  5. Processando o Arquivo de Retorno:

    • Após enviar o arquivo de remessa ao seu banco, o banco irá processá-lo e, em cerca de 3 minutos, retornará um arquivo de retorno.
    • Este arquivo informará se os pagamentos foram aceitos ou se houve algum problema.


2. Varredura (DDA - Débito Direto Autorizado)

A varredura DDA simplifica a gestão de pagamentos que já estão registrados no banco como débito direto.

Passo a Passo: Utilizando a Varredura DDA

  1. Importando o Arquivo DDA:

    • No módulo de Varredura DDA, você pode importar um arquivo que o banco te fornece com todos os seus títulos em débito direto autorizado.

  2. Conciliação Automática e Manual:

    • O sistema Illimitar tentará automaticamente identificar e vincular esses títulos com os que já estão cadastrados no seu Contas a Pagar.
    • Os títulos que o sistema encontrar e conciliar ficarão marcados em verde.
    • Para os títulos que não forem encontrados automaticamente (marcados com uma "lupinha"), você terá a possibilidade de pesquisá-los manualmente no sistema e associá-los.
    • Se um título não for encontrado no sistema, você pode selecioná-lo e marcá-lo para gerar financeiro, cadastrando-o como um novo título a pagar.

  3. Gerando o Arquivo de Remessa DDA (Autorização):

    • Após a importação e conciliação dos títulos DDA, é necessário gerar um arquivo de remessa específico para autorizar o banco a efetuar esses pagamentos. Este processo é um pouco diferente do pagamento de fornecedores, pois os títulos DDA já estão registrados no banco.


Implantação e Suporte

Para começar a usar a funcionalidade de CNAB no Illimitar, é muito simples! Basta baixar a biblioteca correspondente na Illi Store. Atualmente, temos a biblioteca disponível para o Banco Itaú, mas estamos sempre trabalhando para expandir nossas integrações!

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