Integração Bancária via Arquivos OFX/CSV

Visão Geral

A integração bancária no sistema ILLI, por meio da importação de arquivos nos formatos OFX ou CSV, tem como objetivo automatizar a conciliação financeira entre os registros internos (contas a pagar e receber) e os lançamentos bancários efetivos.

Com essa funcionalidade, os usuários podem importar os extratos bancários diretamente para o sistema, permitindo que o ILLI identifique automaticamente os títulos quitados e associe-os aos respectivos lançamentos financeiros.

Com a integração, é possível:

Automatizar a baixa de títulos financeiros (receitas e despesas) com base nos dados bancários.
Reduzir o retrabalho com lançamentos manuais e evitar erros de digitação.
Aumentar a precisão da conciliação bancária com detecção automática de pagamentos.
Corrigir divergências com facilidade ao identificar títulos não correspondentes.

Objetivo do Produto

Desenvolver uma solução de conciliação bancária eficaz, baseada em arquivos OFX ou CSV, que permita aos usuários importar extratos bancários e realizar a baixa automática de títulos, otimizando o processo de controle financeiro e garantindo mais agilidade e segurança na gestão de contas.

Público-Alvo

Profissionais da área financeira que realizam rotinas de conciliação bancária.
Contadores e administradores responsáveis pela integridade das informações financeiras.
Empresas que desejam automatizar e simplificar os processos de controle de receitas e despesas.

Apresentação Comercial

Conciliação bancária automatizada com importação de arquivos OFX e CSV.

Elimine processos manuais e reduza o retrabalho com uma solução prática e eficiente integrada ao sistema ILLI.

Principais benefícios:

Baixa automática de títulos financeiros.
Importação direta de extratos bancários.
Conciliação rápida e confiável.
Identificação automática de divergências.
Economia de tempo e esforço operacional.

Funcionalidades Principais

1. Importação de Arquivos Bancários

Suporte aos formatos OFX (padrão bancário) e CSV (personalizado).
O usuário importa o arquivo bancário exportado do seu internet banking.
Ao importar, o sistema lê e interpreta os dados do extrato, que incluem:
- Data da transação
- Valor
- Tipo da transação (débito/crédito)
- Descrição / Identificador bancário
- Conta bancária de origem

2. Baixa Automática de Títulos

O sistema tenta detectar automaticamente os títulos correspondentes com base em:
- Valor
- Data
- Tipo de transação (receita ou despesa)
Quando identificado corretamente:
- O título é automaticamente baixado.
- A baixa é registrada com os dados da transação bancária.
- Um número de documento interno é gerado para referência.

3. Associação Manual de Títulos

Caso o sistema não reconheça automaticamente o título, o usuário pode:

Clicar na transação bancária importada.
Selecionar manualmente o título correspondente.
Confirmar a associação para concluir a baixa.

⚠️ Situações comuns em que pode ocorrer falha na detecção:

Diferença de valor (ex: centavos)
Pagamento em data diferente da prevista
Lançamento não registrado no sistema

4. Visualização e Edição

Após a associação (automática ou manual), os títulos passam a constar como baixados.
A tela de conciliação mostra:
- O status da transação
- A origem da baixa (arquivo importado)
- Observações automáticas da transação (ex: “PIX recebido – Banco do Brasil”)

5. Compatibilidade e Requisitos Técnicos

Arquivos OFX: devem ser exportados diretamente do internet banking da instituição financeira.
Arquivos CSV: devem seguir o modelo aceito pelo sistema, com colunas padronizadas (disponível sob solicitação).

Considerações Finais

O sistema não permite baixa duplicada do mesmo título.
A funcionalidade pode ser usada tanto para contas a pagar quanto contas a receber.
É recomendável realizar testes com arquivos reais ou de demonstração antes de implementar em ambiente produtivo.
Para maior segurança, sempre valide os dados após a importação.