Manual de Implantação CNAB

Integração Bancária via CNAB

Bem-vindo ao módulo Financeiro! Esta seção foi criada para ajudar você a automatizar a comunicação com seu banco, facilitando o controle de pagamentos e recebimentos através do CNAB (Centro Nacional de Automação Bancária). Com ele, você economiza tempo e garante mais precisão nas suas operações.

1. O que é CNAB e para que ele serve?

O CNAB é como uma "linguagem padrão" que o seu banco e o nosso sistema Illimitar usam para conversar. Ele é um arquivo de texto organizado de um jeito específico, definido pela Febraban (Federação Brasileira de Bancos).

Para que usamos o CNAB aqui no Illimitar?

• Para enviar pagamentos (Remessa): Quando você precisa pagar fornecedores ou outras contas, nós geramos um arquivo CNAB que você envia para o banco. É como dar uma lista de pagamentos para o banco executar.

• Para receber o resultado dos pagamentos (Retorno): Depois que o banco processa sua lista de pagamentos, ele nos envia um arquivo CNAB de volta, dizendo o que foi pago, o que não foi, e o porquê.

• Para a Varredura (DDA - Débito Direto Autorizado): Essa função nos permite verificar no banco os boletos registrados em seu nome e trazer essas informações para o sistema, facilitando a conciliação. Assim, você pode autorizar pagamentos que já estão pré-registrados no seu banco.

Existem variações do CNAB, como o CNAB 240 e o CNAB 400. Essa numeração indica a quantidade de caracteres que cada linha do arquivo possui. Dentro desses arquivos, cada pedacinho (caractere) tem um significado específico. Por exemplo, do caractere 1 ao 3 pode ser o nome do banco, do 4 ao 5, o nome da pessoa, e assim por diante.

2. Como Gerar e Processar Arquivos de Remessa e Retorno (Pagamento de Fornecedores)

Vamos ver como é fácil usar o CNAB para seus pagamentos a fornecedores:

Passo a Passo

Acessando a Integração Bancária

• No menu principal, clique em Financeiro.

• Dentro do módulo Financeiro, localize e clique em Integração Bancária.

Filtrando os Títulos para Pagamento

• Na tela de Integração Bancária, você verá campos para filtrar os títulos que deseja processar.

• Preencha os seguintes campos:

  • Data Inicial:

  • Data Fim:

  • Previsão:

  • Pré-baixado:

  • Títulos com Conta:

  • Tipo Título:

• Após preencher os filtros, clique no botão Atualizar para que o sistema carregue os títulos que correspondem aos seus critérios.

Verificando os Títulos do Contas a Pagar

• Os títulos que aparecerão aqui vêm do seu módulo de Contas a Pagar.

• Importante: Ao cadastrar um título no Contas a Pagar, é essencial que você vincule uma conta bancária a ele. Essa conta é cadastrada no cadastro do seu parceiro (fornecedor), na seção Dados Bancários. Certifique-se de incluir o nome do banco e a agência para que as transferências sejam realizadas corretamente.

Gerando o Arquivo de Remessa

• Com os títulos carregados, selecione os que você deseja pagar.

• Escolha o Layout do CNAB (o padrão varia conforme o banco) e a Conta de Saída (de onde o dinheiro será debitado).

• O sistema fará algumas validações para garantir que tudo esteja certo, como impedir a geração de arquivos com títulos vencidos.

• Clique no botão para Gerar.

• O arquivo gerado seguirá um padrão com as informações dos títulos para serem enviados ao seu banco.

Processando o Arquivo de Retorno

• Depois de enviar o arquivo de remessa para o banco, ele irá processar os pagamentos. Em poucos minutos (cerca de 3 minutos), o banco informará se o arquivo foi aceito ou não.

• O banco então devolverá um arquivo de retorno.

• Você deve importar este arquivo de retorno no Illimitar. O sistema irá lê-lo e baixará automaticamente os títulos correspondentes no seu Contas a Pagar, conciliando o que foi pago.

3. Varredura DDA (Débito Direto Autorizado)

A funcionalidade de Varredura DDA é ideal para gerenciar os pagamentos que já estão no banco como débito direto autorizado.

Passo a Passo

• Importando o Arquivo DDA

• • No módulo Financeiro, localize a opção de Varredura DDA.

• Aqui, você pode importar o arquivo que o banco disponibiliza com todos os seus títulos em débito direto autorizado.

Conciliação dos Títulos

• Após a importação, o sistema Illimitar tentará identificar automaticamente os títulos que já estão cadastrados no seu Contas a Pagar.

Os títulos que forem encontrados e combinarem com o que você já tem cadastrado ficarão marcados em verde.

• Para os títulos que o sistema não encontrar automaticamente, eles aparecerão com uma lupinha. Isso significa que há a possibilidade de procurá-los manualmente no sistema. Ao clicar na lupinha, você pode pesquisar e associar o título correto.

• Se o título não for encontrado de forma alguma, você pode selecioná-lo e marcar a opção para gerar financeiro. Assim, um novo título será cadastrado no seu sistema para aquele pagamento.

• É possível vincular um DDA a um título já existente para futuras importações.

Gerando o Arquivo de Autorização DDA

• Depois de importar e conciliar os títulos DDA, você precisará gerar um arquivo de remessa específico para autorizar o banco a efetuar esses pagamentos. Este processo é uma autorização para o banco debitar, já que o DDA já está registrado lá.

4. Implantação e Disponibilidade

Para começar a usar a funcionalidade CNAB no seu Illimitar, basta baixar a biblioteca necessária na Illi Store. Atualmente, temos a biblioteca disponível para o Banco Itaú. Estamos sempre trabalhando para trazer mais opções de bancos para você