CNAB

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• Manual de Implantação CNAB

Overview

Visão Geral: CNAB no illimitar

O CNAB (Centro Nacional de Automação Bancária) é um padrão de arquivo de texto estruturado, definido pela Febraban (Federação Brasileira de Bancos), que permite a comunicação e integração do nosso sistema illimitar com os bancos.  Através dele, podemos enviar e receber informações financeiras de forma automatizada, otimizando seus processos de pagamento e conciliação.

Para que serve o CNAB no illimitar?

No Illimitar, o CNAB tem duas finalidades principais:

• Remessa de Pagamentos: É o arquivo que você envia para o banco com as instruções de pagamentos a serem realizados, como pagamentos a fornecedores.
• Retorno de Pagamentos: É o arquivo que o banco devolve com o status dos pagamentos que você enviou, informando se foram aceitos, rejeitados ou processados.

Além disso, o illimitar utiliza o CNAB para a funcionalidade de Varredura (DDA - Débito Direto Autorizado), que facilita a conciliação de títulos a pagar que já estão registrados no seu banco.

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Tipos de Arquivos CNAB

Existem diferentes layouts de CNAB, sendo os mais comuns o CNAB 240 e o CNAB 400. Essa numeração se refere à quantidade de caracteres por linha no arquivo, e cada posição desses caracteres indica uma informação específica (por exemplo, os caracteres 1 a 3 podem ser o nome do banco, e os caracteres 4 a 5, o nome da pessoa, e assim por diante).

Dentro do CNAB, existem vários tipos de segmento para diferentes operações, como pagamento de dívidas, transferências e pagamento de guias. No illimitar, focamos em:

• Pagamento de Fornecedor (segmento A): Para suas despesas e pagamentos a fornecedores.
• Varredura (DDA - Débito Direto Autorizado): Para gerenciar os títulos que já estão em débito direto no banco.

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Como funciona a Integração Bancária via CNAB no illimitar

Vamos entender o fluxo completo de como você pode utilizar o CNAB no nosso sistema:

1. Pagamento de Fornecedores (Remessa e Retorno)

Para enviar e receber informações de pagamentos a fornecedores, siga estes passos:

Passo a Passo: Gerando e Processando Arquivos CNAB

Passo a Passo: Gerando e Processando Arquivos CNAB

1. Cadastro de Títulos a Pagar:

   • No módulo Financeiro, acesse o Contas a Pagar.
   • Ao cadastrar um novo título, certifique-se de selecionar a conta bancária do fornecedor no campo Dados Bancários e inclua o nome do banco e a agência. Isso é fundamental para a transferência do valor.

2. Acessando a Integração Bancária:

   • No módulo Financeiro, localize a opção Integração Bancária.
   • Você verá os Tipos de integração e um botão para Atualizar.

3. Filtrando e Carregando Títulos:

   • Preencha os campos de filtro, como data inicial, data fim, previsão, pré-baixado, títulos com conta e tipo de título.
   • Clique no botão Atualizar para que o sistema retorne os títulos a pagar.

4. Gerando o Arquivo de Remessa:

   • Selecione os títulos que deseja pagar.
   • Escolha o layout do CNAB (que pode variar conforme o banco) e a conta de saída de onde o dinheiro será debitado.
   • O sistema fará validações para garantir que os dados estejam corretos (por exemplo, não permite gerar arquivos com títulos vencidos).
   • Após a validação, o sistema gerará o arquivo de remessa. Este arquivo conterá todas as informações dos títulos selecionados, prontas para serem enviadas ao seu banco.

5. Processando o Arquivo de Retorno:

   • Após enviar o arquivo de remessa ao seu banco, o banco irá processá-lo e, em cerca de 3 minutos, retornará um arquivo de retorno.
   • Este arquivo informará se os pagamentos foram aceitos ou se houve algum problema.

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2. Varredura (DDA - Débito Direto Autorizado)

A varredura DDA simplifica a gestão de pagamentos que já estão registrados no banco como débito direto.

Passo a Passo: Utilizando a Varredura DDA

1. Importando o Arquivo DDA:

   • No módulo de Varredura DDA, você pode importar um arquivo que o banco te fornece com todos os seus títulos em débito direto autorizado.

2. Conciliação Automática e Manual:

   • O sistema Illimitar tentará automaticamente identificar e vincular esses títulos com os que já estão cadastrados no seu Contas a Pagar.
   • Os títulos que o sistema encontrar e conciliar ficarão marcados em verde.
   • Para os títulos que não forem encontrados automaticamente (marcados com uma "lupinha"), você terá a possibilidade de pesquisá-los manualmente no sistema e associá-los.
   • Se um título não for encontrado no sistema, você pode selecioná-lo e marcá-lo para gerar financeiro, cadastrando-o como um novo título a pagar.

3. Gerando o Arquivo de Remessa DDA (Autorização):

   • Após a importação e conciliação dos títulos DDA, é necessário gerar um arquivo de remessa específico para autorizar o banco a efetuar esses pagamentos. Este processo é um pouco diferente do pagamento de fornecedores, pois os títulos DDA já estão registrados no banco.

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Implantação e Suporte

Para começar a usar a funcionalidade de CNAB no Illimitar, é muito simples! Basta baixar a biblioteca correspondente na Illi Store. Atualmente, temos a biblioteca disponível para o Banco Itaú, mas estamos sempre trabalhando para expandir nossas integrações!

Manual de Implantação CNAB

Integração Bancária via CNAB

Bem-vindo ao módulo Financeiro! Esta seção foi criada para ajudar você a automatizar a comunicação com seu banco, facilitando o controle de pagamentos e recebimentos através do CNAB (Centro Nacional de Automação Bancária). Com ele, você economiza tempo e garante mais precisão nas suas operações.

 

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1. O que é CNAB e para que ele serve?

O CNAB é como uma "linguagem padrão" que o seu banco e o nosso sistema Illimitar usam para conversar. Ele é um arquivo de texto organizado de um jeito específico, definido pela Febraban (Federação Brasileira de Bancos).

Para que usamos o CNAB aqui no Illimitar?

• Para enviar pagamentos (Remessa): Quando você precisa pagar fornecedores ou outras contas, nós geramos um arquivo CNAB que você envia para o banco. É como dar uma lista de pagamentos para o banco executar.

• Para receber o resultado dos pagamentos (Retorno): Depois que o banco processa sua lista de pagamentos, ele nos envia um arquivo CNAB de volta, dizendo o que foi pago, o que não foi, e o porquê.

• Para a Varredura (DDA - Débito Direto Autorizado): Essa função nos permite verificar no banco os boletos registrados em seu nome e trazer essas informações para o sistema, facilitando a conciliação. Assim, você pode autorizar pagamentos que já estão pré-registrados no seu banco.

Existem variações do CNAB, como o CNAB 240 e o CNAB 400. Essa numeração indica a quantidade de caracteres que cada linha do arquivo possui. Dentro desses arquivos, cada pedacinho (caractere) tem um significado específico. Por exemplo, do caractere 1 ao 3 pode ser o nome do banco, do 4 ao 5, o nome da pessoa, e assim por diante.

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2. Como Gerar e Processar Arquivos de Remessa e Retorno (Pagamento de Fornecedores)

Vamos ver como é fácil usar o CNAB para seus pagamentos a fornecedores:

Passo a Passo

Acessando a Integração Bancária

• No menu principal, clique em Financeiro.

• Dentro do módulo Financeiro, localize e clique em Integração Bancária.

 

Filtrando os Títulos para Pagamento

• Na tela de Integração Bancária, você verá campos para filtrar os títulos que deseja processar.

• Preencha os seguintes campos:

  • Data Inicial:

  • Data Fim:

  • Previsão:

  • Pré-baixado:

  • Títulos com Conta:

  • Tipo Título:

• Após preencher os filtros, clique no botão Atualizar para que o sistema carregue os títulos que correspondem aos seus critérios.

 

Verificando os Títulos do Contas a Pagar

• Os títulos que aparecerão aqui vêm do seu módulo de Contas a Pagar.

• Importante: Ao cadastrar um título no Contas a Pagar, é essencial que você vincule uma conta bancária a ele. Essa conta é cadastrada no cadastro do seu parceiro (fornecedor), na seção Dados Bancários. Certifique-se de incluir o nome do banco e a agência para que as transferências sejam realizadas corretamente.

 

Gerando o Arquivo de Remessa

• Com os títulos carregados, selecione os que você deseja pagar.

• Escolha o Layout do CNAB (o padrão varia conforme o banco) e a Conta de Saída (de onde o dinheiro será debitado).

• O sistema fará algumas validações para garantir que tudo esteja certo, como impedir a geração de arquivos com títulos vencidos.

• Clique no botão para Gerar.

• O arquivo gerado seguirá um padrão com as informações dos títulos para serem enviados ao seu banco.

Processando o Arquivo de Retorno

• Depois de enviar o arquivo de remessa para o banco, ele irá processar os pagamentos. Em poucos minutos (cerca de 3 minutos), o banco informará se o arquivo foi aceito ou não.

• O banco então devolverá um arquivo de retorno.

• Você deve importar este arquivo de retorno no Illimitar. O sistema irá lê-lo e baixará automaticamente os títulos correspondentes no seu Contas a Pagar, conciliando o que foi pago.

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3. Varredura DDA (Débito Direto Autorizado)

A funcionalidade de Varredura DDA é ideal para gerenciar os pagamentos que já estão no banco como débito direto autorizado.

Passo a Passo

• Importando o Arquivo DDA

• • No módulo Financeiro, localize a opção de Varredura DDA.

 

• Aqui, você pode importar o arquivo que o banco disponibiliza com todos os seus títulos em débito direto autorizado.

 

Conciliação dos Títulos

• Após a importação, o sistema Illimitar tentará identificar automaticamente os títulos que já estão cadastrados no seu Contas a Pagar.

Os títulos que forem encontrados e combinarem com o que você já tem cadastrado ficarão marcados em verde.

 

• Para os títulos que o sistema não encontrar automaticamente, eles aparecerão com uma lupinha. Isso significa que há a possibilidade de procurá-los manualmente no sistema. Ao clicar na lupinha, você pode pesquisar e associar o título correto.

• Se o título não for encontrado de forma alguma, você pode selecioná-lo e marcar a opção para gerar financeiro. Assim, um novo título será cadastrado no seu sistema para aquele pagamento.

• É possível vincular um DDA a um título já existente para futuras importações.

Gerando o Arquivo de Autorização DDA

• Depois de importar e conciliar os títulos DDA, você precisará gerar um arquivo de remessa específico para autorizar o banco a efetuar esses pagamentos. Este processo é uma autorização para o banco debitar, já que o DDA já está registrado lá.

 

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4. Implantação e Disponibilidade

Para começar a usar a funcionalidade CNAB no seu Illimitar, basta baixar a biblioteca necessária na Illi Store. Atualmente, temos a biblioteca disponível para o Banco Itaú. Estamos sempre trabalhando para trazer mais opções de bancos para você